使资金配置更有效率

发布日期：2014-06-12来源：编辑：龚炜

[摘要]

       资金是企业的“血液”，是企业赖以生存和发展的重要资源。近年来，施工企业集团化、规模化、多元化发展迅速，内部成员企业数量日益增多，层级结构越来越复杂;企业市场范围不断扩大，施工项目分布点多面广;再加上工程项目建设周期长、资金需求量大、地域流动性强的特点，如何使资金链条不断裂、资金流动顺畅高效，成为施工企业关注的热点和难点问题。在信息网络技术快速发展的条件下，加强资金集中管控，最大限度地发挥集团规模效应、降低资金使用成本、防范资金风险、提高资金配置效率，成为当下不少施工企业、尤其是大中型施工企业为解决这一难题的重要举措。

　　实践中，施工企业正在探索资金集中管控的多种实现方式，一切现金收付活动都集中在母公司财务部，统一报账、统一收支的报账中心模式;设立独立运行的结算中心，对各子公司实施实时归集、统一结算、统一拨付、统一对外筹措资金的结算中心模式;模拟银企关系，设立具有结算、贷款和监管职能的内部银行模式;设立具有法人资格的非银行金融机构，作为集团子公司而存在、担负为集团理财任务的财务公司模式等等，以有效应对传统资金管理模式所无法解决的交易成本高、融资效率低的难题。

　　资金集中之后，通过建立资金集中利益分配调节机制、健全内部信用等级评价体系、完善全面预算管理等多项具体措施，将市场化的运作规则、机制与企业经营管理的理念、制度相结合，聚沙成塔、集腋成裘，充分盘活存量资金，发挥“资金池”的整合与配置效应，高效融通企业“血脉”，优化资金资源配置，避免简单的“抽肥补瘦”、“劫富济贫”，破解融资难、融资贵的瓶颈，使资金配置更有效率，实现企业的持续健康发展。(《施工企业管理》评论员文章）

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